Содержание
- Проверяйте компанию, её руководителей и владельцев.
- Компания, которой на 50% и более владеют заблокированные лица, попадает под блокировку OFAC, даже если её самой нет в списке.
- Публикации часто появляются раньше, чем запись в реестре.
- Сохраняйте дату и результат каждой проверки.
Зачем проверять
Причин обычно три. Налоговая: в постановлении Пленума ВАС № 53 от 12 октября 2006 года сказано, что налоговая выгода может быть признана необоснованной, если налогоплательщик действовал «без должной осмотрительности и осторожности». Финансовая: сделка с лицом под санкциями может обернуться заблокированным платежом. Репутационная: если партнёр попадает в скандал, ваше название появляется в тех же заметках.
Четыре слоя проверки
| Слой | Где смотреть | На что обратить внимание |
|---|---|---|
| Регистрация | ЕГРЮЛ и сервис «Прозрачный бизнес» ФНС | Статус, дата создания, частая смена директора или адреса, недостоверные сведения |
| Суды | Картотека арбитражных дел | Споры с поставщиками, налоговой, банкротство, суммы и динамика |
| Санкции | Списки OFAC, Великобритании, ЕС | Сама компания, руководители, владельцы |
| Публикации | СМИ, поиск, система мониторинга | Уголовные дела, обыски, аварии, долги по зарплате, связи с лицами под санкциями |
Сервис «Прозрачный бизнес» собирает сведения из нескольких государственных реестров, поэтому с него удобно начинать. Для судов нужна картотека: поиск там идёт по названию и ИНН.
Санкционные списки и правило 50%
Проверка по названию ловит только прямые попадания. Самая частая ошибка — не посмотреть на владельцев.
Управление OFAC применяет правило 50%: компании, которыми одно или несколько заблокированных лиц владеют на 50% и более в совокупности, считаются заблокированными, даже если их нет в списке. Доли складываются. Если одно такое лицо владеет 30%, а другое 25%, вместе получается 55%, и правило срабатывает.
В FAQ OFAC уточняет, что правило говорит о владении, а не о контроле. Другие санкционные режимы устроены иначе, и эти различия должен оценивать юрист.
Великобритания с 28 января 2026 года ведёт единственный перечень, UK Sanctions List: отдельный список OFSI закрыт. Старые инструкции могут отсылать к нему.
Что делать с результатом:
- Выпишите руководителей и бенефициаров контрагента, насколько они известны.
- Проверьте каждого по нужным спискам, с транслитерацией.
- Посчитайте суммарную долю лиц из списков.
- Совпадение имени ещё не значит совпадение человека. Сверьте дату рождения и другие данные.
- Спорный случай передайте юристу или комплаенс-службе.
Что искать в публикациях
Реестры отражают то, что уже оформлено. Новость об обыске выходит раньше, чем дело дойдёт до суда, а сообщение о проблемах с выплатами появляется задолго до банкротства. Поиск стоит строить так:
- полное и краткое название вместе со словами «суд», «обыск», «уголовное дело», «банкротство», «штраф»;
- фамилия и имя директора и владельцев, с городом или отраслью, чтобы отсечь тёзок;
- название вместе со словом «санкции»;
- старые названия компании, если она их меняла.
Отличайте факт от слуха. Заметка без источника на малоизвестном сайте — повод проверить, а не основание отказаться от сделки. Как быстро собрать такие запросы, описано в статье о бесплатном поиске упоминаний, а как выглядит компания в поиске — в материале про аудит выдачи.
Что зафиксировать
Если через год налоговая или банк спросят, как вы выбирали партнёра, пригодится короткая запись:
- дата проверки и кто её провёл;
- какие источники смотрели;
- выписка из реестра и скриншоты результатов поиска;
- что нашли и какое решение приняли.
Как часто повторять
Разовая проверка устаревает. Списки обновляются, собственники меняются. Постоянных партнёров имеет смысл проверять заново хотя бы раз в квартал, а также при смене собственника, крупной сделке или новости о них. Частоту для вашей компании определяет её политика комплаенса.
Статья описывает общую логику проверки и не является юридической консультацией. Решения о сделках с лицами из санкционных списков принимают вместе с юристом.
Система отмечает публикации, где компании и персоны упоминаются в санкционном, комплаенс- или репутационном контексте, и сверяет компании с санкционными списками. Подробнее в разделе о рисках.
